AI薦股套路揭秘：野雞股神們是如何收割股民的？

來源：第一財經(jīng)

金融3·15｜AI薦股套路揭秘：野雞股神們是如何收割股民的？

“炒股4個月賺230萬，AI真的太香了”“AI類工具可以幫你抓大妖股”“AI類工具12天盈利32%”……如此具有誘惑力的收益，你信嗎？

自從DeepSeek爆火以來，“非法薦股”增加了新的題材炒作，AI成了薦股的新幌子，“3·15”之前，已有抖音及多家金融機構(gòu)警示“AI薦股”騙局，這也為廣大股民敲響了警鐘。

“這些抖音炒股主播通過點亮小紅車的形式收集到客戶名單，大概每60個名單就可以開發(fā)出一個付費的學(xué)員，以學(xué)員交的學(xué)費來看，客單價平均在3萬元左右，如果他們真的有AI炒股的‘葵花寶典’，為什么不自己偷偷賺大錢，而是開放出來，就為了那萬元的會員費？”一位長期跟蹤“殺豬盤”的證券從業(yè)人員對第一財經(jīng)說。

當(dāng)“非法薦股”又盯上了AI

去年9月份，隨著一波行情啟動，股市再度躁動起來，各大社交平臺、短視頻平臺上，一時間涌入了大量沒有投資顧問資質(zhì)的“野雞股神”，他們通過直播或發(fā)布文章等形式圈粉，并通過“直播訂閱”“收費文章”“付費問答”等各種項目讓投資者持續(xù)繳費，趁著“炒股熱潮”牟取非法利益。

然而，“非法薦股”的背后風(fēng)險叢生，或是股民買課后跟隨“股神們”操作，最終產(chǎn)生大額虧損，或者干脆遇到了殺豬盤，“人財兩空”，甚至有可能成為莊家“抬轎子”的工具。

比如，2023年10月，最高人民檢察院就發(fā)布了這樣一則金融投資詐騙典型案例，該案中，由“資金莊家”低位建倉指定的某只股票，再由“野雞股神”在微信群、直播間內(nèi)宣稱該只股票會“三連漲停”，誘騙股民在股市集合競價不可撤銷申報期間，以指定的高價掛單申報買入該股票。根據(jù)股民發(fā)送的交易截圖統(tǒng)計申報買入的資金量后，“資金莊家”以對應(yīng)價格反向申報賣出此前低位建倉的股票，利用集合競價撮合交易規(guī)則將低位建倉買入的股票精準(zhǔn)出售給誘騙而來的股民，所得收益由“野雞股神”與“資金莊家”分成。

去年以來，監(jiān)管部門持續(xù)加大對“非法薦股”的打擊力度。

2024年10月，福州市鼓樓區(qū)人民法院公布了一則網(wǎng)絡(luò)“大V”無資質(zhì)薦股的非法經(jīng)營案件，被告人與某網(wǎng)絡(luò)公司合作，在該在線網(wǎng)站上開通了股票交流的圈子，并擔(dān)任圈主，向付費進入圈子的用戶提供證券投資分析、預(yù)測或建議等有償咨詢服務(wù)。客戶需支付每月約520元的費用后才可進入該圈子觀看直播、跟圈主互動。幾年下來，被告人通過在類似圈子中進行網(wǎng)絡(luò)薦股違法所得達(dá)1200萬余元。因犯非法經(jīng)營罪，最終被判處有期徒刑2年4個月，并處罰金1300萬元。

今年，“非法薦股”又盯上了AI，并將其作為新的話術(shù)。近日，抖音就公布了3個典型的“AI薦股”案例。

比如，賬號“愛股*隊”“愛股*女”等在無相關(guān)資質(zhì)的情況下，以“炒股神器”“時代機遇”“炒股機遇最大化”為噱頭，宣傳、推廣或兜售某幾款A(yù)I類工具的培訓(xùn)課程(具體形式包括訓(xùn)練營、培訓(xùn)班、教學(xué)資料等)。個別賬號還試圖通過昵稱、頭像、簽名、評論等渠道，發(fā)布引流信息，誘導(dǎo)用戶脫離抖音后前往第三方平臺，甚至對其實施詐騙等違法行為。

從過去的“賣課薦股”到“賣酒薦股”，再到當(dāng)下“AI薦股”，實際上僅僅是名頭發(fā)生了改變，實質(zhì)依舊是“非法薦股”牟利。

根據(jù)我國相關(guān)法律法規(guī)，證券投資咨詢業(yè)務(wù)屬于特許經(jīng)營業(yè)務(wù)，任何機構(gòu)或個人就證券市場、證券品種的走勢、投資證券的可行性，以口頭、書面、電腦網(wǎng)絡(luò)或者中國證券監(jiān)督管理委員會認(rèn)定的其他形式向公眾提供分析、預(yù)測或建議，必須先行取得中國證監(jiān)會授予的證券投資咨詢業(yè)務(wù)資格證書或證券投資咨詢?nèi)藛T執(zhí)業(yè)證書。

虛假交易軟件背后的“殺豬盤”

第一財經(jīng)記者發(fā)現(xiàn)，在這些AI薦股的騙局中，為了佐證AI選股的獲利功能，一些賬號會貼出多張證券軟件的交易截圖，超高的收益、滿屏飄紅令人艷羨。但這背后其實極有可能是虛假的股票盈利截圖。

一位證券從業(yè)人員對第一財經(jīng)說，這些賬號通過假的證券軟件、虛擬盤來做高收益，誘導(dǎo)客戶。

“比如，我在某個假證券軟件中虛假充值1000萬元，然后在盤后選擇當(dāng)天一只或多只20CM漲停的股票全倉買入，軟件就會顯示當(dāng)天20%的獲利，如此反復(fù)，虛擬盤中顯示的累計收益將會極高，收益率曲線也會做得極其漂亮。”他說。

上述證券從業(yè)人員還稱，這些虛假的證券軟件甚至?xí)M券商正常交易軟件的界面，以達(dá)到以假亂真的目的，但如果仔細(xì)推敲，就會發(fā)現(xiàn)真假軟件在細(xì)節(jié)上是不同的，“比如說頁面切換時假軟件會出現(xiàn)卡頓、側(cè)邊拉條有明顯差異等。”他說。

除了誘導(dǎo)客戶，有些假的證券軟件會直接成為“殺豬盤”的作案工具，一位受害者就曾在抖音上發(fā)布了自己的受騙經(jīng)歷。

該受害者自從炒股以后，經(jīng)常關(guān)注有關(guān)炒股的視頻，某次無意中刷到一則短視頻，發(fā)現(xiàn)該賬號幾乎每天都在發(fā)布炒股盈利截圖，這位受害者在發(fā)布評論后就被拉到了微信群，經(jīng)過一段時間的觀察，受害者決定跟隨“股神”開戶試試。

值得注意的是，這位受害者并非在官方渠道下載券商APP，而是通過對方發(fā)送的鏈接下載了APP，該APP顯示為某證券公司量化交易。與此同時，該受害者還和證券公司上班的朋友核實了上述證券公司是否有該APP，結(jié)果，她的朋友多方打聽后表示并沒有這樣的APP。

在受害者提出疑問后，“股神”則解釋這個APP是保密的，不能和外面的人共有。十多天后，“股神”在群里發(fā)通知，說被證監(jiān)會查到，所有賬戶要凍結(jié)，如果想不被凍結(jié)，就要交罰款，受害者在交了罰款后，第二天就登錄不到APP了。

上述證券從業(yè)人員說，脫離了這些虛假交易軟件，這些平臺上的“股神們”至少會消失一大半。

AI選股真的靠譜嗎？

AI與金融的深度融合，不僅重塑了傳統(tǒng)金融業(yè)務(wù)的運行模式，同時催生了全新的服務(wù)和業(yè)態(tài)。隨著DeepSeek橫空出世，各金融機構(gòu)紛紛私有化部署，并應(yīng)用于多個核心業(yè)務(wù)場景。

同時，DeepSeek的開源模型屬性也推動了人工智能進入普惠時代。近段時間，市場掀起一股“AI選股”熱潮。除了“有心之人”借機牟利外，也有不少股民開始嘗試使用AI分析選股。

比如，在AI中輸入“某年某月某日A股哪些板塊會上漲”時，AI在給出相應(yīng)建議的同時也會連帶出一些股票名稱，那么，這算不算是另一種形式的薦股行為？

“AI大模型這種推薦股票的行為，更多的是一種在公域網(wǎng)絡(luò)信息搜索后的結(jié)果，與薦股還是有所區(qū)別的，不存在主觀上擾亂證券市場的行為，但客觀上確實存在這樣的隱患，所以，對于監(jiān)管部門來說，未來還需要在實踐中進一步考量是否作出細(xì)化的監(jiān)管。”北京市盈科(廣州)律師事務(wù)所律師封華清對第一財經(jīng)說。

“目前尚無相關(guān)立法規(guī)定，無法認(rèn)定其為推薦股票的行為。”煒衡律師事務(wù)所、衡財保團隊律師張鵬在接受第一財經(jīng)采訪時說，AI生成選股策略是用戶提問后的被動響應(yīng)，設(shè)計初衷并非證券咨詢。然而，AI的火爆容易被不法分子利用，股民應(yīng)格外注意與防范由此產(chǎn)生的新的風(fēng)險類型。

張鵬認(rèn)為，“AI選股”熱潮背后，利弊并存。股民使用AI輔助投資股票的優(yōu)勢在于提升研究效率和研究范圍。AI能快速整合公開信息，如行業(yè)趨勢、歷史數(shù)據(jù)等，為散戶提供低成本的研究輔助。

但同時，股民使用AI輔助投資股票的弊端同樣存在。張鵬說，AI的輸出基于算法和過往數(shù)據(jù)，無法預(yù)測突發(fā)事件或市場情緒，AI提供的信息與分析結(jié)論準(zhǔn)確性有限。股民若將其視為“炒股神器”，可能忽視個股基本面和宏觀環(huán)境，在分析與投資股票時會存在局限性。

“股民在使用AI時，仍應(yīng)保持理性分析，切忌盲目跟風(fēng)。若是大量股民依賴AI則可能導(dǎo)致投資策略趨同，加劇證券市場的投機氛圍，甚至被不法分子用來操控市場，破壞信息公平與交易理性，與資本市場健康發(fā)展的目標(biāo)背道而馳。”他說。

張鵬認(rèn)為，未來，監(jiān)管機構(gòu)應(yīng)積極研究與出臺有關(guān)AI在金融領(lǐng)域的規(guī)則，明確工具與使用者的責(zé)任邊界，同時加強打擊借AI之名的違規(guī)行為。技術(shù)創(chuàng)新應(yīng)提升市場效率，法律和監(jiān)管更需加速適配，明確AI應(yīng)用的邊界，確保其服務(wù)于股民權(quán)利保護和資本市場健康發(fā)展。(第一財經(jīng) 作者：安卓)

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